재무 설계란?

오늘날 사회의 각 분야에서는 계획성이 강조되고 있습니다.
한 나라의 경제 발전은 물론이고 정부의 예산과 기업의 생산, 판매, 투자 활동 등은 모두 면밀한 계획 아래 이루어집니다.
계획은 목표를 달성하기 위해서 반드시 필요합니다. 개인이나 가정 생활에 있어서도 마찬가지입니다.
기대하는 생활 양식과 이루고자 하는 목표를 성취해 나가기 위해서는 일생 동안에 걸친 계획이 필요합니다.

재무 설계란 라이프사이클 전체를 고려한 돈에 대한 계획을 말합니다.
현재 또는 미래의 소득과 자산을 증가시키고 보전하기 위한 계획으로서, 개인과 가족이 기대하는 생활 양식에 적합한 재무 목표를 달성해가는 전 생애에 걸친 과정입니다.
마치 인생 항로의 항해 계획과 같은 것이지요.